2023年金融市场基础知识题库(通用5篇)
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金融市场基础知识题库篇一
本章需要重点把握的问题：
(1)直接、间接融资的区别
(2)不同合格投资者的含义
(3)证券公司业务类型
(4)我国金融市场发展现状
1、直接融资亦称“直接金融”，是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺、需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。
2、间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。
3、(1)直接融资:商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。
(2)间接融资:银行信用、消费信用。
4、qfii制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
5、rqfii试点业务借鉴了合格境外机构投资者制度的经验，但又有几点变化:一是募集的投资资金是人民币而不是外汇;二是rqfii机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;三是投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;四是在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对rqfii的投资额度及跨境资金收支管理。
6、合格境内机构投资者(qdii)
是指符合《合格境內机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,经中国证券监督管理委员会批准在中华人民共和国境內募集资金,运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
7、根据《证券公司分类监管规定》,中国证监会根据证券公司评价计分的高低,将证券公司分为:(5类11级)
a(aaa、aa、a)
b(bbb、bb、b)
c(ccc、cc、c)
d
e
8、(1)独资企业是指依照《独资企业法》在中国境内设立,由个自然人投资,财产为投资人个人所有,投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。
(2)合伙企业,是指自然人、法人和其他组织依照《中华人民共和国合伙企业法》在中国境内设立的,由两个或两个以上的自然人通过订立合伙协议,共同出资经营、共负盈亏、共担风险的企业组织形式。
(3)股份有限公司和有限责任公司
1.在成立条件和募集资金方面有所不同
有限责任公司：有限责任公司的成立条件比较宽松一点;只能由发起人集资，不能像社会公开募集资金;50个以下股东。
股份有限公司：成立条件比较严格;可以向社会公开募集资金;2人以上200人以下的发起人，股东人数没有限制。
2.股份转让难易程度不同
有限责任公司：股东转让自己的出资有严格的要求受到的限制较多，比较困难。
股份有限公司：股东转让自己的股份比较自由。
3.股权证明形式不同
有限责任公司：股东的股权证明是出资证明书，出资证明书不能转让、流通。
股份有限公司：股东的股权证明是股票，股票可以转让、流通。
4.股东会、董事会权限大小和两权分离程度不同
有限责任公司：股东人数相对比较少，召开股东会等也比较方便，因此股东会的权限较大，董事经常是由股东自己兼任的，在所有权和经营权的分离上，程度较低。
股份有限公司：股东人数较多且分散，召开股东会比较困难，股东会的议事程序也比较复杂，所以股东会的权限有所限制，董事会的权限较大，在所有权和经营权的分离上，程度也比较高。
9、在我国,社保基金主要由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。
【主要来源:企业上缴】
10、不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型。
证券公司是证券市场投融资服务的提供者。另一方面,证券公司也是重要的机构投资者。美国“投资银行”,英国“商人银行”。
12、证券公司主要业务的种类及内容:
(1)证券经纪业务:是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
(2)证券投资咨询业务:是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务:为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务。
(4)证券承销与保荐业务:1、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。2、保荐:担保推荐。
(5)证券自营业务:证券自营业务是指证券公司以自己的名义,以自有资金或者依法筹集的资金,为本公司买卖在境内证券交易所上市交易等证券。目的:获取盈利的。
(6)证券资产管理业务:证券公司作为资产管理人,根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同,按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制,为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务,以实现资产收益最大化的行为。
(7)融资融券业务:指向客户出借资金供其买入上市证券或者岀借上市证券供其卖岀,并收取担保物的经营活动。
(8)证券公司中间介绍(ib)业务:是指机构或者个人接受期货经纪商的委托,介绍客户给期货经纪商并收取定佣金的业务模式。
(9)直接投资业务：券商对非公开发行公司的股权进行投资，投资收益通过以后企业的上市或购并时出售股权兑现。
13、证券金融公司转融通：是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动可理解为证券金融公司与证券公司之间的融资融券业务。
14、国际证券市场的监管目标：
保护投资者
保证证券市场的公平、效率和透明
降低系统性风险
15、(一)专用证券账户(在证券登记结算机构开立)
(1)转融通专用证券账户
(2)转融通担保证券账户
(3)转融通证券交收账户
(二)专用资金账户
(1)转融通专用资金账户(在商业银行开立)
(2)转融通担保资金账户(在证券登记结算机构)
(3)转融通资金交收账户(在证券登记结算机构)
16、融资融券账户
证券公司信用账户
在证券登记结算机构开立(融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户)
在商业银行开立(融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户)
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金融市场基础知识题库篇二
掌握我国国债的发行方式;熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序;熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定;了解次级债务的概念、募集方式;了解混合资本债券的概念、募集方式。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形;了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织;熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计;了解证券公司次级债券的发行条件;了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容;熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
第三节 债券的交易
金融市场基础知识题库篇三
目 录
第一章 金融市场体系 第一节 全球金融体系
掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。
第二节 中国的金融体系
了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。
第三节 中国多层次资本市场
掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
第二章 证券市场主体 第一节 证券发行人
掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。
掌握证券发行人的概念和分类；熟悉政府和政府机构直接融资的方式及特征；熟悉企业（公司）直接融资的方式及特征；掌握金融机构直接融资的特点；熟悉直接融资对金融市场的影响。
第二节 证券投资者
掌握证券市场投资者的概念、特点及分类；了解我国证券市场投资者结构及演化。
掌握机构投资者的概念、特点及分类；熟悉机构投资者在金融市场中的作用；熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类；掌握金融机构类投资者的概念、特点及分类；熟悉合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点；掌握企业和事业法人类机构投资者的概念与特点；掌握基金类投资者的概念、特点及分类。
掌握个人投资者的概念；熟悉个人投资者的风险特征与投资者适当性。
第三节 中介机构
掌握证券公司的定义；了解我国证券公司的发展历程；掌握我国证券公司的监管制度及具体要求；掌握证券公司主要业务的种类及内容。
熟悉证券服务机构的类别；熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理；熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理；熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理；熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理；熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理；掌握对证券金融公司从事转融通业务的管理；熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。
第四节 自律性组织
掌握证券交易所的定义、特征及主要职能；熟悉证券交易所的组织形式；了解我国证券交易所的发展历程。
了解证券业协会的性质和宗旨；了解证券业协会的历史沿革；熟悉证券业协会的职责和自律管理职能；了解证券业协会的机构设置。
熟悉证券登记结算公司的设立条件与主要职能；熟悉证券登记结算公司的登记结算制度。
掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理；熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。
监管机构
熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段；掌握我国的证券市场的监管体系；掌握国务院证券监督管理机构及其组成；熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。
第三章 股票市场 第一节 股票
掌握股票的定义、性质、特征和分类；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。
掌握股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系；熟悉股票的理论价格与市场价格的概念及引起股票价格变动的直接原因；了解影响股票价格变动的相关因素。
掌握普通股股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产分配条件、顺序；熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。
熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。
了解我国各种股份的概念；了解我国股票按投资主体性质的分类及概念；了解我国股票按流通受限与否的分类及概念；熟悉a股、b股、h股、n股、s股、l股、红筹股等概念。
了解我国股权分置改革的情况。
第二节 股票发行
熟悉股票发行制度的概念；了解我国的股票发行制度的演变；掌握审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征；掌握保荐制度、承销制度的概念；了解股票的无纸化发行和初始登记制度。
掌握新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定；熟悉增发的发行方式、配股的发行方式。
第三节 股票交易
掌握证券账户的种类；掌握开立证券账户的基本原则和要求；掌握证券交易原则和交易规则；掌握委托指令的基本类别；掌握证券交易的竞价原则和竞价方式；了解做市商交易的基本概念与特征；了解融资融券交易的基本概念。
熟悉委托指令的内容；熟悉委托受理的手续和过程；了解证券托管和证券存管的概念；了解我国证券托管制度的内容；了解证券买卖中交易费用的种类；了解股票交易的清算与交收程序；了解股票的非交易过户和担保业务；了解证券委托的形式；了解委托指令撤销的条件和程序。
熟悉股票价格指数的概念和功能；了解股票价格指数的编制步骤和方法；熟悉我国主要的股票价格指数；了解海外国家主要股票市场的股票价格指数。
了解沪港通的概念及组成部分；了解沪港通股票范围及投资额度的相关规定。
第四章 债券市场 第一节 债券
掌握债券的定义、票面要素、特征、分类；熟悉债券与股票的异同点；熟悉影响债券期限和利率的主要因素。
掌握政府债券的定义、性质和特征；掌握中央政府债券的分类；了解我国国债的品种、特点和区别；掌握地方政府债券的概念；熟悉地方政府债券的发行主体、分类方法；了解我国国债与地方政府债券的发行情况。
掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；了解我国金融债券的品种和管理规定；熟悉各种公司债券的含义；了解我国企业债的品种和管理规定；了解我国公司债的管理规定；熟悉我国公司债券和企业债券的区别。
掌握中小企业私募债的定义和特征。
掌握国际债券的定义、特征和分类；掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点；了解我国国际债券的发行概况。
第二节 债券的发行与承销
掌握我国国债的发行方式；熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序；熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。
了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。
熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定；了解次级债务的概念、募集方式；了解混合资本债券的概念、募集方式。
熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形；了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求。
熟悉企业短期融资融券和中期票据的注册规则、承销的组织；熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制。
熟悉证券公司债券的发行条件与条款设计；了解证券公司次级债券的发行条件；了解证券公司债券发行的申报程序、申请文件的内容；熟悉证券公司债券的上市与交易的制度安排。
了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。
第三节 债券的交易
掌握债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念；熟悉债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的流程和区别；掌握债券报价的主要方式；熟悉债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定；熟悉债券登记、托管、兑付及付息的有关规定。
掌握债券评级的定义与内涵；了解债券评级的程序；熟悉债券评级的等级标准及主要内容。
了解银行间债券市场的发展情况；了解交易所债券市场的发展情况；熟悉银行间债券市场与交易所债券市场的交易方式、托管方式及结算方式；熟悉债券市场转托管的定义及条件。
第五章 证券投资基金与衍生工具
第一节 证券投资基金
掌握证券投资基金的定义和特征；掌握基金与股票、债券的区别；熟悉基金的作用；熟悉我国证券投资基金的发展概况；熟悉证券投资基金的分类方法；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别；掌握货币市场基金管理内容；熟悉各类基金的含义；掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点；了解etf和lof的异同；了解私募基金的概念、特点；了解我国私募基金的发展概况。
熟悉基金份额持有人的权利与义务；掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围；掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件；熟悉基金当事人之间的关系。
熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定；掌握基金资产净值的含义；熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。
熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则；掌握基金的投资风险；掌握基金的投资范围与投资限制。
第二节 衍生工具
掌握衍生工具的概念、基本特征；掌握衍生工具的分类；掌握股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类；掌握远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别。
掌握金融期货、金融期货合约的定义；了解金融期货合约的主要种类；掌握金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度；掌握金融期权的定义和特征；熟悉金融期货与金融期权的区别；熟悉金融期权的主要功能；了解金融期权的主要种类。
了解人民币利率互换的业务内容；了解信用违约互换的含义和主要风险；掌握可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件；熟悉可交换债券与可转换债券的不同。
掌握资产证券化的定义、主要种类；熟悉资产证券化各方参与者的条件和职责；熟悉资产证券化的具体操作要求；了解结构化金融衍生产品的定义和分类。
了解金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势；掌握金融衍生工具市场的特点与功能；了解我国衍生工具市场的发展状况。
第六章 金融风险管理 第一节 风险概述
掌握风险的概念与特征；熟悉风险的来源、作用机制和影响因素；掌握金融风险的分类；熟悉系统风险与非系统风险的概念；熟悉宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险的概念与特点；熟悉信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险的概念与特点。
第二节 风险管理
掌握风险管理的概念；熟悉风险管理的方法；熟悉风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿的概念及特点；熟悉风险管理的过程；了解风险管理的发展趋势。
金融市场基础知识题库篇四
本章主要阐述债券、债券的发行与承销、债券的交易等内容，分数20分左右，属于重要章节。
本章需要重点把握的问题：
(1)债券与股票的异同点
(2)不同债券之间的区别
(3)影响债券利率的主要因素
(4)我国金融市场发展现状
1、债券付息方式分：贴现债券、附息债权、息票累计债券
2、债券与股票的异同点
3、影响债券期限的因素
4、记账式国债、凭证式国债和储蓄国债的概念与特点
5、我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
6、商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
7、中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券。
8、外国债券:是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
金融市场基础知识题库篇五
一、单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
1.下列中不属于债券基本性质的是()。
a.债券属于有价证券
b.债券是一种虚拟资本
c.债券是债权的表现
d.发行人必须在约定的时间付息还本
2.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是()。
a.在债券的票菌价值中，只需要规定债券的票面金额
b.票面金额定得较小，发行成本也就较小
c.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
3.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券()。
a.流动性差，风险相对较大
b.流动性差，风险相对较小
c.流动性强，风险相对较大
d.流动性强，风险相对较小
4.下列中不属于影响债券利率因素的是()。
a.筹资者的资信
b.债券票面金额
c.债券期限长短
d.借贷资金市场利率水平
5.根据发行主体的不同，债券可以分为()。
a.零息债券、附息债券和息票累积债券
b.实物债券、凭证式债券和记账式债券
c.政府债券、金融债券和公司债券
d.国债和地方债券
6.下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。
a.债券和股票都属于有价证券
b.债券和股票的收益率是相互影响的
c.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
d.债券和股票都是无期证券
7.依照不同的发行本位，国债可以分为()。
a.流通国债与非流通国债
b.实物国债与货币国债
c.短期国债与中长期国债
d.实物债券与货币债券
8.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()。
a.企业
b.银行和非银行金融机构
c.个人
d.国外机构
9.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。
a.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
c.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
10.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
a.约定在一定期限内还本付息
b.在证券交易所发行
c.在银行间债券市场发行
d.以短期融资为目的
11.可交换债券与可转换债券的相同之处是()。
a.发行主体和偿债主体一致
b.适用的法规相似
c.发行要素相似
d.所换股份的来源一致
12.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是()。
a.国际债券
b.亚洲债券
c.外国债券
d.欧洲债券
13.下列关于国际债券的说法中，正确的是()。
a.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销
b.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
c.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异
14.下列关于凭证式国债的'说法中，错误的是()。
a.采取“随买随卖”的方式进行交易
b.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
c.利率按实际持有天数分档计付
d.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
15.次级债务是指由银行发行的，固定期限()的商业银行长期债务。
a.不低于5年(含5年)
b.不低于3年(含3年)
c.不低于5年(不含5年)
d.不低于3年(不含3年)
16.()是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
a.商业银行次级债券
b.混合资本债券
c.金融债券
d.银行股票’
17.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。
a.1
b.2
c.3
d.5
18.()负责受理短期融资券的发行注册。
a.中国银监会
b.中国银行间市场交易商协会
c.中国人民银行
d.商务部
19.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。
a.15%
b.25%
c.30%
d.40%
20.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是()。
a.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
b.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
21.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。
a.上海证券交易所
b.深圳证券交易所
c.银行间柜台市场
