银行反洗钱简介(十六篇)
无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？以下是我为大家搜集的优质范文，仅供参考，一起来看看吧
银行反洗钱简介篇一
银行反xxx个人总结篇1：
今年，我行的反xxx工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx组织机构建设、反xxx内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
今年2月，调整分行反xxx工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反xxx领导小组办公室副主任。今年xx月，机构整合，反xxx工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反xxx工作领导小组，确实加强对反xxx工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反xxx工作领导小组。
今年，分行按季召开反xxx领导小组成员会议，及时通报季度反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反xxx工作会议，落实市分行反xxx专题会议精神。
银行反洗钱简介篇二
xxx不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。xxx对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都会造成相当严重的破坏作用。有关专家分析，一些不法分子通过xxx，把国有资产变成自己腰包的钱，造成国有资产流失;通过xxx，腐败分子把地下收入变成合法收入，非法所得变成合法所得，xxx成为助长腐败的温床;xxx让其他国家的“脏钱”得以重回流通并游离于任何统计之外，影响货币需求，并有可能对利率产生冲击;xxx往往把资金从合理投资转移到低质量投资上，经济增长可能受到消极影响。
一、动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家的安全
反xxx的实践表明，金融系统是xxx犯罪分子利用的主要通道。商业银行作为自主经营的企业，信用是其“生命线”。但是如果有消息披露甘银行被xxx分子利用，公众将对该银行甚至整个银行系统的信用产生质疑同，动摇银行的信用基础。别外，由于xxx活动的资金转移完全脱离了一般的商品劳务交易的特点，其资金转移完全受xxx的需求所制约，因此，资金的流动毫无规律可循，xxx很可能成为金融危机的导火线。金融机构破产倒闭会带来金融体系不稳定，金融危机的产生必然带来经济的混乱，进而造成政治上的混乱。另外，无论是xxx还是xxx恐怖组织，都需要资金支持，这些资金的转移都是通过xxx完成的。xxx已成为xxx组织、国际恐怖组织等获得资金的重要渠道。这本身已经严重威胁到了国家的安全。
二、造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富流失
我国的非法资金经过清洗之后，有相当一部分单向流向境外。国际上计算“资本外逃”的最普遍方式是贸易顺差加资本净流入与外汇储备总额增加值之差。有统计表明，目前我国的“资本外逃”数额已经排世界第4位，仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷。我国的资金严重匮乏，大量的资金外逃给我国的经济建设带来严重的负面影响。在我国，贪污腐败和xxx有着密切的关联。腐败分子把贪污腐败得到来的钱转移至境外，再利用我国对外资的优惠政策，以外商的身份回国投资。这样，形成一个权力与金钱互相依存的、里应外合的xxx链，从而实现对国家和社会财富的赤裸裸的循环侵占。
三、助长刑事犯罪，破坏社会稳定
如果xxx过程非常顺利，就为犯罪分子的下一次犯罪提供了资金支持，将会进一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社会就通过xxx为其发展寻得了掩护资金，这样就容易形成一个恶性循环的怪圈，助长了犯罪分子的嚣张气焰，从而给社会带来极大的危害和不安定因素，扰乱社会秩序。
银行反洗钱简介篇三
通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反xxx岗位工作人员在听取了总行反xxx局鲁政处长《新形势下反xxx工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反xxx工作中的实践心得。
反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反xxx认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反xxx内控制度，明确了内部反xxx操作流程，基本上能按规定开展反xxx日常工作。但由于反xxx工作还处于起步阶段,按照《xxx反xxx法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题
(一)组织机构建设滞后，反xxx工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反xxx组织机构仍未组建成立，致使目前反xxx工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反xxx管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反xxx方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反xxx内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，<莲 山课件 >核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与xxx，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。
银行反洗钱简介篇四
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反xxx工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全辖区信用社的反xxx工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反xxx工作，从而构建了一个较为完善的反xxx组织体系。
二、加强学习，提高对反xxx工作的认识
为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。一是深刻领悟反xxx工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反xxx动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》等反xxx知识，提高了对反xxx工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反xxx方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及xxx门的合作，强化了反xxx意识，初步形成了一支反xxx工作队伍。对反xxx一线工作人员说明当前国内外反xxx形势与任务的同时，了解反xxx的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反xxx工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反xxx工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
(一)加强领导，统一认识，充分认识反xxx的重要性和必要性。
(二)完善反xxx内控机制，建立健全相应的机构和制度。
(三)加强反xxx一线工作人员的培训工作，提高反xxx技能。
今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
银行反洗钱简介篇五
自开展反xxx工作以来，xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反xxx法》，根据《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反xxx工作的认识，切实履行反xxx业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反xxx工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反xxx工作奠定基础。
为切实保证反xxx各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全行的反xxx工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反xxx工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反xxx领导小组，构建了一个较为完善的反xxx组织体系。根据人行的工作要求，结合xx银行的实际情况，制定了反xxx内控制度，为更好地完成反xxx工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反xxx工作提供制度支持。
建立健全反xxx的相关制度，一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反xxx业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反xxx领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反xxx工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反xxx工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反xxx工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反xxx工作的认识和顺利开展，xx银行从以下几方面着手进行：
1、深刻领悟反xxx工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反xxx知识的积累，为反xxx工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反xxx培训登记簿专门用于登记反xxx内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反xxx法等方面知识的机构人员安排到反xxx工作岗位上来，从事反xxx报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行20xx年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20xx]254号文件的要求，结合反xxx工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反xxx义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反xxx监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。
通过以上举措，使xx银行反xxx工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反xxx宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了xx银行合规、有序、健康发展。
银行反洗钱简介篇六
根据_商银发字[20__]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
银行反洗钱简介篇七
20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反xxx义务，持续完善反xxx工作，切实打击xxx活动，有效地推动了全辖反xxx工作全面深入的开展。现将20pc年反xxx工作总结报告如下：
一、20__年反xxx工作重点
(一)注重领导，进一步完善组织机构体系
1、根据中国人民银行反xxx管理要求，为了扎实开展反xxx工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反xxx工作领导小组，切实加强对反xxx工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反xxx工作领导小组，把反xxx工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反xxx工作。年初，公司制定了20__年合规工作计划，把反xxx工作列为重要工作，将反xxx管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反xxx会议，贯彻落实上级的反xxx工作要求，保证了反xxx工作的顺利进行。
(二)加强学习，提高对反xxx工作的认识
针对保险公司容易存在的对反xxx工作的片面认识，公司围绕反xxx法律法规，结合工作实际，加强组织反xxx知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反xxx知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国xxx组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反xxx工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反xxx方面知识的培训。为切实履行好反xxx重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反xxx思想，力求使员工深刻领会反xxx的精神和意义，确保公司反xxx工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反xxx的主动性和积极性。
今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反xxx培训，培训内容主要对《xxx反xxx法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反xxx管理办法》、《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，xxx颁布实施《保险业反xxx工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反xxx视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反xxx工作重要性的认识。
(三)完善内控，推动反xxx工作向纵深发展为了强化反xxx管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反xxx关键环节先后建立了《__保险公司反xxx管理办法》、《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反xxx内控制度，确保了反xxx工作的有效开展。目前，根据公司反xxx工作具体情况正在按照xxx《保险业反xxx工作管理办法》着手修订完善公司反xxx管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反xxx工作内部管理制度。
(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量
为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反xxx工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同xxx或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住xxx的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反xxx大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反xxx大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反xxx大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反xxx大额可疑系统，对各分支机构反xxx大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反xxx系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反xxx可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反xxx非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反xxx监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。
(五)采取多种形式，宣传贯彻《反xxx法》
今年是《反xxx法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反xxx宣传月活动，宣传贯彻《反xxx法》。
一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反xxx的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是xxx、xxx的危害以及反xxx的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反xxx的各类咨询使广大市民对反xxx工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反xxx在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反xxx规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反xxx工作的重要性。
(六)加强检查，推动反xxx工作的开展
为保质保量完成反xxx工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20pc的反xxx工作进行了内部审计，提出了反xxx工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反xxx工作。
(七)建立反xxx客户风险分类常规机制
按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反xxx工作的通知》，公司制定了《反xxx客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反xxx客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反xxx风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反xxx。
(八)积极认真配合人民银行做好反xxx工作作为人行重庆营管部反xxx工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反xxx大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20pc至20pc年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20pc年前三季度重庆市反xxx非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反xxx义务自查自律活动，不断提升反xxx工作质量。
(九)做好《保险业反xxx工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反xxx工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反xxx内控制度是否完整有效;反xxx内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反xxx机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反xxx宣传培训、审计等反xxx义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反xxx工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反xxx法律法规要求的证明材料。
二、目前反xxx工作存在的主要不足
1、各级反xxx工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。
2、反xxx的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反xxx工作的深入开展。
三、20__年反xxx工作思路
(一)继续加强对《反xxx法》和《保险业反xxx工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反xxx法》的宣传与培训作为贯彻落实反xxx法律法规、做好反xxx工作的基础，继续广泛深入开展反xxx相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反xxx的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反xxx社会氛围。
(二)继续完善反xxx内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反xxx法》和《保险业反xxx工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反xxx内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反xxx工作奠定坚实的基础。
(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌xxx线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、xxx、司法机构做好发现涉嫌xxx的违法犯罪案件的工作，严厉打击xxx犯罪活动。
(四)继续加强反xxx的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反xxx的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反xxx工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范xxx风险。
今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。
银行反洗钱简介篇八
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《中国人民银行关于进一步加强反xxx工作的通知》、《银行反xxx管理规定》、《银行反xxx客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反xxx的政策法规、制度要求，不断强化反xxx工作的管理，认真组织开展反xxx培训及宣传工作，不断适应反xxx的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反xxx工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反xxx工作情况总结汇报如下：
一、领导统筹，建立健全反xxx管理体系
我部始终高度重视反xxx工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反xxx工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反xxx工作领导小组，具体监督、指导反xxx工作。
反xxx领导小组组长：
副组长： 成
反xxx工作办公室主任：
成员：
反xxx经办员：
二、注重执行，完善岗位责任制度建设
为适应不断深入的反xxx工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反xxx岗位工作职责，进一步提高反xxx工作的质量效率，防范xxx犯罪活动的发生，建立了反xxx工作档案，其中具体包括反xxx相关的法律、法规，反xxx工作制度、反xxx培训计划、培训记录、反xxx宣传资料等。
银行反洗钱简介篇九
在20xx年一季度中，我社反xxx工作紧紧围绕人行反xxx工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反xxx法》，充分认识到反xxx工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反xxx工作的认识，日常工作中，切实履行反xxx义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反xxx识别水平。现将xx年一季度反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反xxx领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反xxx工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反xxx工作落到了 实处。
二、注重培训学习，提高反xxx工作认识。
我社仍将反xxx“一法四令”等法律法规作为反xxx业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反xxx工作领导小组开展集中培训等形式的反xxx业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范xxx和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反xxx系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反xxx系统进行新增上报，这不仅提高了反xxx可疑交易上报的准确率，更为做好反xxx系统建设打下坚实的基础。
反xxx工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反xxx工作的顺利开展。
银行反洗钱简介篇十
20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反xxx工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。现将全年反xxx工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全行的反xxx工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反xxx工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反xxx主管一名，构建了一个较为完善的反xxx组织体系。
二、注重学习，提高反xxx工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反xxx工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反xxx会议精神、回顾20xx年我行反xxx工作、安排布署我行20xx年反xxx工作。反xxx领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
反xxx工作心得体会5篇反xxx工作心得体会5篇二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反xxx实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国xxx犯罪案例剖析》、《反xxx调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反xxx知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义
三、注重执行，完善反xxx内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx银行反xxx客户风险等级划分实施细则(试行)》、《反xxx工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
银行反洗钱简介篇十一
根据穗商银发字[]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
银行反洗钱简介篇十二
银行反xxx工作总结
银行营业部反xxx工作情况汇报
各位领导：
大家好！
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《中国人民银行关于进一步加强反xxx工作的通知》、《银行反xxx管理规定》、《银行反xxx客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反xxx的政策法规、制度要求，不断强化反xxx工作的管理，认真组织开展反xxx培训及宣传工作，不断适应反xxx的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反xxx工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反xxx工作情况总结汇报如下：
我部始终高度重视反xxx工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反xxx工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反xxx工作领导小组，具体监督、指导反xxx工作。
反xxx领导小组组长：
副组长：
成 员：
反xxx工作办公室主任：
成员： 反xxx经办员：
为适应不断深入的反xxx工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反xxx岗位工作职责，进一步提高反xxx工作的质量效率，防范xxx犯罪活动的发生，建立了反xxx工作档案，其中具体包括反xxx相关的法律、法规，反xxx工作制度、反xxx培训计划、培训记录、反xxx宣传资料等。
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今年，我行的反xxx工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx组织机构建设、反xxx内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
一、今年反xxx工作开展情况
(一)组织机构建设方面
1、及时调整反xxx工作领导小组。今年2月，调整分行反xxx工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反xxx领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反xxx工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反xxx工作领导小组，确实加强对反xxx工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反xxx工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反xxx工作。今年，分行按季召开反xxx领导小组成员会议，及时通报季度反xxx工作开展情况，协调解决反xxx工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反xxx工作会议，落实市分行反xxx专题会议精神。
(二)内控制度建设方面
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在20__年一季度中，我社反xxx工作紧紧围绕人行反xxx工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行《反xxx法》，充分认识到反xxx工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反xxx工作的认识，日常工作中，切实履行反xxx义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反xxx识别水平。现将__年一季度反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反xxx领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反xxx工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反xxx工作落到了 实处。
二、注重培训学习，提高反xxx工作认识。
我社仍将反xxx“一法四令”等法律法规作为反xxx业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反xxx工作领导小组开展集中培训等形式的反xxx业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神意义和宗旨。
三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。
客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范xxx和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行cbus系统的上线，反xxx系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反xxx系统进行新增上报，这不仅提高了反xxx可疑交易上报的准确率，更为做好反xxx系统建设打下坚实的基础。
反xxx工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反xxx工作的顺利开展。
银行反洗钱简介篇十五
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20xx年度因支行人事变动和工作要求，使支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保支行能够顺利的开展反xxx工作。
二、注重学习，提高反xxx工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>的通知》和《关于印发<*银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>的通知》以及省分行《关于印发<*银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反xxx风险等级评定
根据《*银行反xxx客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反xxx风险等级评定表和原有客户反xxx风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反xxx工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)
四、明确职责，制定反xxx业务操作流程
为全面落实反xxx工作职责，支行会计出纳部严格落实反xxx工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止xxx活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反xxx工作落实到实处，确保不走过场，支行专门出台有关文件《关于印发<*银行*市支行反xxx工作管理办法>的通知》。由支行反xxx工作领导小组作为全行反xxx工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反xxx工作的责任落实到每个部室，确保反xxx工作落实到实处，也确保反xxx工作的顺利进行。
六、履行职能，积极做好对外宣传
银行反洗钱简介篇十六
根据*商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。
