商业银行内部控制需试题的考查要包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正，下面是小编给大家分享的一些有关于商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)的内容，希望能对大家有所帮助。
一、单选题
（1~20）
1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。（c）
a：专业性
b：统一性
c：一致性
d：相关性
2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。（c）
a：合规经营
b：合法经营
c：审慎经营
d：独立经营
3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。（b）
a：三个月
b：六个月
c：九个月
d：十个月
4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。（a）
a：三个月
b：六个月
c：九个月
d：十个月
5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。（a）
a：三十日
b：十二日
c：十日
d：三日
6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。（d）
a：人民银行
b：金融机构
c：商业银行
d：国务院银行业监督管理机构
7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）
a：四人
b：二人
c：三人
d：一人
8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。（d）
a：通报
b：告知
c：批评
d：行政处分
9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。（b）
a：反馈
b：评价
c：回访
d：考核
10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。（b）
a：定期休假
b：强制休假
c：自愿休假
d：带薪休假
11、商业银行的（）应当对各项业务经营状况进行经常性检查,及时发现内部控制存在的问题,并迅速予以纠正。（a）
a：业务部门
b：审计部门
c：监事会
d：行长
12、银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人（）（d）
a：提供信息
b：泄露机密
c：利用职务之便谋取利益
d：保守秘密
13、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。（d）
a：20
b：30
c：50
d：60
14、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。（a）
a：十万元以上三十万元以下
b：五万以上十万以下
c：一万以上五万以下
d：二万以上三万以下
15、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款；（d）
a：二万以上三万以下
b：一万以上二万以下
c：一万以三万以下
d：五万元以上五十万元以下
16、商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。（a）
a：董事会
b：办公室
c：监事会
d：行长
17、商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现（）的原则。（d）
a：发展优先
b：效益优先
c：服务优先
d：内控优先
18、商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。（b）
a：合规部门
b：内部审计部门
c：运营部门
d：风险部门
19、商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。（d）
a：每月
b：每季度
c：每半年
d：每年
20、商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的（）,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。（a）
a：组织结构
b：人事结构
c：内部结构
d：以上都是
（21~40）
21、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（第二十三条）（c）
a：2
b：3
c：6
d：12
22、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）__以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（a）
a：5
b：10
c：20
d：30
23、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（c）
a：一个月
b：两个月
c：三个月
d：半年
24、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）%。（d）
a：5
b：10
c：15
d：50
25、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。（a）
a：审慎经营
b：全面经营
c：合理经营
d：利益为重
26、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。（d）
a：五日
b：十日
c：十五日
d：三十日
27、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。（a）
a：撤销
b：重组
c：合并
d：分立
28、商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权（a）
a：五年
b：四年
c：三年
d：一年
29、在拟持股（）及以上股东入股前，农村商业银行应就其公司治理、财务状况、关联股东、实际控制人、企业涉诉（仲裁）和行政处罚等情况进行尽职调查。（a）
a：5%
b：10%
c：15%
d：20%
30、商业银行、（）及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。（b）
a：人民银行
b：银监会
c：金融机构
d：商业银行
31、商业银行主要股东是指持有或控制商业银行（）股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。（a）
a：百分之五以上
b：百分之十
c：百分之二十
d：百分之三
32、商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行（）。（a）
a：出资义务
b：募集发起
c：股份分红
d：配股比例
33、商业银行股东应当使用（）入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。（d）
a：公款
b：委托资金
c：债务资金
d：自有资金
34、商业银行董事会应当至少（）对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况以及遵守法律法规、监管规定情况进行评估，并及时将评估报告报送银监会或其派出机构。（d）
a：两年
b：三年
c：五年
d：每年
35、设立商业银行,应当经（）审查批准。（a）
a：国务院银行业监督管理机构
b：金融机构
c：人民银行
d：商业银行
36、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是（）。（a）
a：实缴资本
b：控股资本
c：净增资本
d：注册资本
37、商业银行应当按照中国人民银行的规定,向（）交存存款准备金,留足备付金。（c）
a：银监会
b：金融机构
c：中国人民银行
d：同业拆借机构
38、商业银行贷款,资本充足率不得低于（）（b）
a：百分之十
b：百分之八
c：百分之五
d：百分之三
39、商业银行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过（）（d）
a：20%
b：30%
c：50%
d：75%
40、商业银行贷款,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）（d）
a：10%
b：15%
c：20%
d：25%
（41~60）
41、企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）办理日常转账结算和现金收付的基本账户,不得开立两个以上基本账户。（d）
a：2个
b：3个
c：4个
d：1个
42、商业银行应当于每一会计年度终了（）内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（a）
a：三个月
b：一个月
c：半年
d：五个月
43、商业银行应按照（）的原则向委托人收取代理手续费。（b）
a：“受托人付费”
b：“谁委托谁付费”
c：“委托人付费”
d：“两者共担”
44、商业银行应要求委托人开立（）。（a）
a：专用于委托贷款的账户
b：一般户
c：基本户
d：临时户
45、银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
46、银行业金融机构应当（）对风险偏好至少进行一次评估。（a）
a：每年
b：季度
c：月度
d：半年
47、银行业金融机构应当建立（），确保全面风险管理对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。（b）
a：预防制度
b：风险统一集中管理的制度
c：全面管理制度
d：分散管理制度
48、银行业金融机构应当定期开展（）。（a）
a：压力测试
b：风险测试
c：经营分析
d：风险分析
49、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。（b）
a：道德风险
b：信用风险
c：声誉风险
d：合规风险
50、合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行高层做起。（c）
a：董事长
b：股东
c：所有员工
d：中层干部
51、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（a）
a：诚信与正直
b：公平
c：公开
d：平等自愿
52、监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。（a）
a：高级管理层
b：行长
c：部门负责人
d：合规管理员
53、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和（）的价值观念。（d）
a：消除违规
b：打击违规
c：奖励合规
d：惩处违规
54、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、（）或可疑的行为，并充分保护举报人。（a）
a：违反职业操守
b：违章
c：犯罪
d：违规
55、商业银行内部审计部门的内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。（d）
a：法律风险
b：道德风险
c：信用风险
d：合规风险
56、商业银行资本充足率为（）与风险加权资产之比，不应低于8%。（c）
a：资本总额
b：风险资本
c：核心资本
d：附属资本
57、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责（）的部门、团队或岗位。（b）
a：财务管理
b：合规管理职能
c：风险管理
d：信贷管理
58、合规管理是商业银行一项核心的（）。（d）
a：员工管理
b：行为管理
c：资产管理
d：风险管理活动
59、重大关联交易应当在批准之日起（）个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会。（c）
a：三
b：五
c：十
d：十五
60、合规负责人的职责中，不包括（）。（d）
a：全面协调商业银行合规风险的识别和管理
b：监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
c：定期向高级管理层提交合规风险评估报告
d：分管业务条线
（61~80）
61、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。（c）
a：合规绩效的考核
b：合规问责制度
c：诚信举报制度
d：独立管理制度
62、商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（b）
a：五
b：十
c：十五
d：二十
63、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）（d）
a：业务条线经营范围
b：分支机构的经营范围
c：分支机构的业务规模
d：人员的数量
64、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（）（a）
a：合规风险管理计划
b：合规政策
c：合规管理程序
d：合规指南
65、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。（b）
a：重大事故报告制度
b：重大事项报告制度
c：重大案件报告制度
d：重大事件报告制度
66、以下说法错误的是（）。（c）
a：商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率
b：商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
c：合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责
d：银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据
67、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）。（d）
a：资质
b：经验
c：专业技能
d：个人关系网
68、以下不属于法律风险的是（）。（a）
a：商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
b：商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
c：商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
d：商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
69、为整顿规范银行业金融机构吸收公款存款行为，强化廉洁从业，严禁利益输送，（），提升服务水平，（c）
a：法律风险
b：合规风险
c：防范道德风险
d：操作风险
70、《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》所指的对公存款是指财政专户资金、（）、国有企事业单位银行账户资金。（b）
a：对公活期存款
b：预算单位银行账户资金
c：对公定期存款
d：对公通知存款
71、银行业金融机构应明确规定吸收公款存款的具体形式、费用标准和管理流程，加强相关费用支出的（）。（c）
a：预算管理
b：审批管理
c：财务管理
d：审核审批
72、银行业金融机构应完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，不得（）、市场份额或排名等指标（d）
a：日均指标
b：月均指标
c：年均指标
d：设立时点性存款规模
73、银行业金融机构应强化吸收公款存款行为的（），对违规问题严格问责和整改，涉嫌违纪违法的，应移交有关部门处理（c）
a：合规管理
b：监察监督
c：审计监督
74、银行业金融机构办理公款存款业务，不得向公款存放主体相关负责人员赠送现金、有价证券与（）等（a）
a：实物
b：购物卡
c：储值卡
d：优惠券
75、银行业金融机构应根据《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》（财库〔2017〕76号）有关规定，按照公款存放主体的要求出具（）。（a）
a：廉政承诺书
b：收入证明
c：公函
d：法律文书
76、银行业金融机构应充分尊重公款存放主体的（），按照公开、公平、公正原则与公款存放主体开展业务合作。（b）
a：要求
b：意愿和服务需求
c：承诺
d：服务需求
77、要尽可能减少额外的手续和（），尽可能避免不必要的公款存款大规模搬家。（a）
a：费用
b：支出
c：需求
d：服务
78、银行业金融机构应通过质量优、效益好、安全性高的服务，盘活相关银行账户存量资金，（），提高客户资金的保值增值水平（a）
a：增加资金存放综合效益
b：增加日常结算量
c：满足服务需要
d：开展组织资金活动
79、（）应督促会员单位强化自律意识，培育合规文化，倡导公平竞争，抵制不当交易。（c）
a：人民银行
b：银监会
c：银行业协会
d：财政部
80、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及（）原则。（d）
a：一一对应
b：严格审核
c：当面开立
d：了解你的客户
（81~100）
81、商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性、和（），并按规定登记客户和代理人信息。（c）
a：有效性
b：完善性
c：合法性
d：制度性
82、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度（b）的相关要求。
a：认真审核
b：联系被代理人进行核实
c：查看代理人身份证件
d：事后联系
83、银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担（）。（c）
a：第三责任
b：次要责任
c：最终责任
d：主要责任
84、高级管理层承担从业人员行为管理的（a），执行董事会决议。
a：实施责任
b：最终责任
c：必要责任
d：次要责任
85、银行业金融机构从业人员行为管理应以（）。（c）
a：监控为本
b：问责为本
c：风险为本
d：排查为本
86、业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中（）的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。（b）
a：全体人员
b：关键岗位
c：有关人员
d：有权人员
87、银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。（a）
a：每年
b：每半年
c：每季
d：每月
88、银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向（）报告。（d）
a：董事会
b：监事会
c：分管领导
d：高级管理层
89、银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的（）排查机制。（b）
a：每季
b：不定期
c：定期
d：每月
90、银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并（）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。（d）
a：每周
b：每月
c：每季
d：每年
91、监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行（）。（d）
a：审查
b：审议
c：审核
d：监督评价
92、高级管理层每年将从业人员行为评估结果向（）报告（b）
a：监事会
b：董事会
c：风险管理委员会
d：三农委员会
93、银行业金融机构应建立（），鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。（d）
a：审批制度
b：检查制度
c：核查制度
d：举报制度
94、银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有（）的相关责任人的责任。（a）
a：管理职责
b：审批职责
c：审查职责
d：审议职责
95、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的（）。（d）
a：直接责任
b：次要责任
c：主要责任
d：最终责任
96、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系，在操作风险的日常管理方面，对董事会负（）。（a）
a：最终责任
b：主要责任
c：次要责任
d：关键责任
97、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负（）。（b）
a：最终责任
b：直接责任
c：次要责任
d：关键责任
98、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视（）的重要作用。（d）
a：审查环节
b：监测措施
c：监察措施
d：控制措施
99、商业银行应当按照银监会关于商业银行（）管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（b）
a：存贷比
b：资本充足率
c：不良贷款率
d：拨备覆盖率
100、商业银行的高级管理层负责执行（）批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（b）
a：风险管理委员会
b：董事会
c：监事会
d：股东会
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