每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写，我们一起来看一看吧。

投资建议书篇一

1 投资建议书不用担心文彩，你的对象是非常理性的投资分析人员，只对项目的投资价值感兴趣。

2 你需要对各项投资计划列清楚，产品是什么，如何生产，成本多少，在市场上的竞争能力如何，目标客户是哪些，这些都要写清楚，另外就是销售收入的预计，利润与投资回收期的测算。

3 你把投入产出都写了，就是无法完成预算，不太明白这句话，如果是作不来投资分析的话，可以找个专业人士作一下，就是花点钱也就几千块搞定了。

4 如果你是给投资公司看的话，应该要取消这种担心，要知道如果你的创意没有吸引人的地方的话，他们根本不会感兴趣，他们每天看的投资报告都有几十本，剽窃你的创意一般不会发生。

你不理财，财不理你!

一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何钱生钱!

即将开始的第五次致富浪潮是又一次少数人创富的良机。时间大约8—10年，最重要的领域就在金融市场，但是需要有一定的资本及专业理财能力。合作“双赢”才会有机会做到!

一、风险控制：

风险的大小不在于投资项目本身的风险大小，而在于风险控制能力的.大校黄金及投资是属于一般来讲风险比较大的投资，就是所谓的高利润伴随着高风险，但是这个行业的投资风险是完全可以控制的，我们会用严格的资金管理方式来控制风险。

二、投资方式：

以杠杆原理，保证金的形式。即以银行或交易商提供融资给投资者，投资者以一定比例的保证金的形式进行，交易商目前提供的保证金每手为10000人民币,每手黄金的单位量为100盎司,目前1盎司黄金国际市场价格大约为 750 美元。

三、投资方法：

(一)自行操作：

投资者在完成开户程序后，即可进行交易。如果自己有很强的操盘力，可以通过我们公司提供的网上交易平台自行操作，我们也会提供实时操盘指导。

(二)授权操作：

如果投资者不想自己操作，可授权给我们。我们会依据投资者的意愿进行操作，做到及时汇报操作动态。

四、广州曈讯投资管理有限公司简介：

香港北方金银业有限公司成立于xx年，广州曈讯投资管理属于为香港金银业有限公司。香港金银贸易场行员(行员编号10)，专门从事贵金属现货买卖服务，一直以推动香港的金银业贸易为己任。本公司一直秉承忠诚为客户服务的原则，一切以客为先，并且严格遵守金银业贸易场的守则。为了向客户提供最佳的服务本公司现在与多家外国金商联系成为策略性伙伴，提供更全面，更完善的贵金属买卖服务，务求使客户在投资贵金属市场时更得心应手。

五、投资理念：

六、投资市场简介：

国际黄金市场已有百年以上的历史，全球众多国家、基金和投资者参与。除了具有公平和活跃的金融市场投资必须条件之外，也具备我们认为的投资一个项目所应具备的必要条件，一是这个市场的“量”巨大，目前每天成交量在二万亿美元左右，二是这个市场的利润空间巨大。

七、投资优势：

1.安全性：黄金的价值是自身所固有的和内在的，并且有千年不朽的稳定性。全世界公认最佳保值的产品。

2.变现性：由于黄金市场是一个全球性的24小时交易的市场，因此可以随时交易变成钞票，黄金更是与货币密切相关的金融资产，具有世界价格，还可以根据兑换比价，兑换为其他国家货币。

3.逆向性：黄金的价值是自身固有的，当纸币由于信-用-危-机而出现波动贬值时，黄金就会根据此货币贬值比率自动向上调整.而当纸币升值时，黄金价格恒定，这种逆向性便成为人们投资规避风险的一种手段，也是黄金投资的又一主要价值所在。

4.稀有性：目前地球黄金存量大约13.74万吨，地面上黄金存量以2%速度递增，黄金年供应量约为4200吨，目前由于全球工业,首饰业的飞速发展，黄金的需求量呈直线上升!

5.投资性：由于黄金长期趋势向上，且黄金市场不可能被人为操控，风险较小，所以黄金是一种非常适合中长期的投资产品，不同于一些投机型的金融产品。

投资建议书篇二

亲爱的xxx：

虽然现在投资理财的中坚力量还是70后60后，但是在不久的未来，80后90后必定将会取而代之！而在80后90后一代中，大部分都是月光族，啃老族，为了生活质量，毫不在意理财这回事！但是在未来的人生旅途道路上，你必将面对各种生活的考验，而这些都需要通过合适的理财规划做为基础！那时的你逐渐有理财意识了，却远远落后于人，你该怎么逆袭？所以不妨从现在开始，好好规划一下你的收入！因此邑民金融在这里给年轻理财观众一份投资建议书，希望它可以帮助到你，让你开始对投资理财有一定的想法。

对于这封投资建议书，邑民金融只想说，强迫性储蓄，对于帮助年轻人合理控制开支是非常有作用的！它不仅可以让你逐渐拥有人生第一笔投资资金，同时也可以让你养成不乱花有储蓄的意志！很多人最喜欢搜藏的东西，你们知道是什么吗？那就是“钱”！

强迫性储蓄是投资理财中最好的起步方式！你的收入可能从3000元/月-1万元/月以上不等，但是你可以每月强迫自己储蓄10%的收入，比如你一个月的收入是5000元，那么10%便是500，10%是一个非常小的基础！别说你5000元一月，连500都储蓄不下！那都是你乱花的借口！同时，你也别小看一个月500元的储蓄，一年下来就是6000,5年下来就是3万，假如你是刚刚工作的年轻人，那5年下来，3万与你而言便是第一笔投资理财的金额了！假如你这3万每年可以拥有20%的稳健收益，那么再5年，随着你继续500的投入，又是3万，加上你原先3万的收益，就是10万左右的收益！当然这里只是一个例子，或许你每月可以存1000，那么你几年后的收益也将翻倍翻倍再翻倍！

要想投资理财，首先就是得有钱！而这个钱怎么来？一是靠你赚，第二是靠你强迫性储蓄！第三就是“钱生钱”！理财和强制性储蓄其实是一样的，虽然眼前收益并不明显，但是当你回头一看时，却发现你原来在不知不觉中早已为自己理财到了那么多收益！那是一种积少成多的长远观！并不是追求一夜暴富而一直迷失在追求大富的道路！你需要做的就是一步一个脚印，让你的资产逐渐放大！以上就是邑民金融给广大年轻投资人的投资建议书！希望可以帮助年轻你意识到理财是多么重要，同时理财是靠一点一滴累积的！

投资建议书篇三

二、投资方情况

1. 主要投资方基本情况

包括企业全称、主要经营范围、注册地、注册资本、企业性质、股权结构、资产负债情况、主要股东情况。

2. 主要投资方基本经营情况

包括企业近三年主要业务规模和经营情况，主要产品生产能力，实际生产规模，国内外营销情况。企业近三年主要财务指标。

3. 主要投资方相关实力和优势分析，在国内外投资类似项目简要情况

4. 其他投资方简要情况

包括注册地，注册资本，企业性质，主要业务规模和经营状况，资产、负债、收入、利润等方面情况。

三、必要性分析

1. 投资目的

项目相关行业国内外情况，例如产品国内外供求情况及预测，产品进口情况及预测，行业未来发展等。说明项目对各投资方的必要性和意义，包括项目与投资方国内项目的关系、与企业发展战略的关系等。

2. 社会意义

包括与我国相关的产业的发展的关系，与我国境外投资战略和境外投资产业政策的关系等。

四、项目背景及投资环境情况

1. 项目背景

包括投资方介入前项目基本情况，外方合作者基本情况，投资方如何介入项目，投资方对外考察、尽职调查、与外方谈判、其他竞争投资者等情况，与所在国家和当地政府沟通情况等。

2. 投资环境情况

包括所在国家及当地政治、经济情况，与项目有关的税收、外汇、进出口、外资利用、资源开发、行业准入、环境保护、劳工等法律法规情况，当地相关行业及市场状况;涉及资源开发的，还应说明所在国家有关资源的储量，品质，勘探，开采情况。

3. 项目的外部意见及影响

包括所在国中央和地方政府的'意见，当地社区的意见，项目所在国家和地区社会、经济发展可能产生的影响等。

五、项目内容

(一) 建设类项目

1. 建设内容

包括建设地点、建设规模、建设期限、进度安排、技术方案、建设方案、需要建设的配套设施等;涉及资源开发的，还应说明可开发资源量、品味、中方可获权益资源量及开发方案等。

2. 主要产品及目标市场

包括项目主要产品及规模，产品目标市场及销售方案。

3. 相关配套条件落实情况

包括项目道路、铁路、港口、能源供应等相关基础设施配套情况及安排，项目土地情况及安排，项目满足当地环保要求措施，加工类项目应说明项目原谅来源的情况。

4. 财务效益指标

包括项目总销售收入、利润、投资回收期、内部收益率等财务预测指标，以及中方投资回收期及回报率等预测指标。

(二) 并购类项目

1. 被收购对象情况

股权收购类项目应包括被收购企业全称(中英文)、主要经营范围、注册地、注册资本、生产情况、经营情况及资产与负债情况，股权结构、上市情况及最新股市表现、主要股东简况，被收购企业及其产品、技术在同行业所处地位、发展状况等;资产收购类项目应包括被收购资产构成，专业中介机构确定的评估价，资产所有者基本情况。

2. 收购方案

包括收购标的收购价格(说明定价方法及主要参数)，实施主体，交易方式，收购进度安排，对其他竞争者的应对设想等。

(注：并购类项目同时包括投资建设方面内容的，还应说明建设类项目所要求的各项内容，

并说明项目综合财务效益指标)

六、项目合作及资金情况

1. 项目合作方案

包括项目各方股权比，出资形式，合作方式，收入和利润分配，产品分配，其他合作内容。

2. 项目资金运用

包括项目总投资，建设类项目的前期费用(中介费、勘探费等)，工程建设资金及其使用构成。流动资金的使用等，并购类项目的收购前期费用，收购资金及其使用构成，中方投资额及其使用构成等。

3. 项目资金筹措

包括项目资本金及各方出资，银行贷款及其他社会融资的构成与来源，项目用汇金额及来源等。

七、项目风险分析

分析项目可能存在的风险及不确定性，并提出防范风险的相关措施：国别风险、法律风险及政策风险，市场风险，建设风险，外汇风险，环保风险，矿权风险及资源量风险，劳工风险，羡慕可能面临的其他风险;股权收购类项目还应分析企业运营风险。

八、其他事项

1. 项目是否存在需要解决的问题;

2. 实施项目的下一步工作计划。

投资建议书篇四

项目总结

(一)项目简介与服务介绍

xx托老中心是建立在大学校园中的以日托为主的养老组织，有着一套完整的管理体系、合作的团队、优秀的骨干，为老人提供舒适、充实的晚年生活。

老人们白天来到xx托老中心，同自己的老年朋友和青年朋友聊天娱乐，晚上回家和孩子在一起。xx托老中心为老人们提供意想不到的优质服务，是老年人养老的绝佳选择。

(二)面临的市场机会

我国已进入老龄化社会，年轻人的工作越来越忙，两个孩子照顾四个老人，人力财力上都达不到。现存的养老所由于自身的缺陷，收费高，也不能解决老人心理上孤单的问题。xx托老中心建在大学校园中，形式新颖，收费低，有学生和老人聊天，能解决老人的孤独问题。

(三)目标市场定位与预测

xx托老中心面向的是全体老人，尤其是孩子工作忙，无人照顾的“空巢”老人。

(四)市场环境和竞争优势

我国老年人数量不断增加，现有的养老机构远不足以满足社会的需求。无暇照顾老人的孩子们迫切需要一个值得信赖的舒适的养老机构照顾自己的父母。xx托老中心与大学相结合，让老年人在同大学生的接触中感受年轻人的活力。并且可以与学校公用许多基础设施，节省资金，实现资源共享，减少自身的融资压力。因此，xx托老中心有良好的市场前景和较大的市场优势。

(五)经济状况和盈利预测

1.成本

(1)薪金预算

(以上数据仅供参考，不做投资依据)

(2)经营成本预算

(以上数据仅供参考，不做投资依据)

(3)经营成本预算

老人伙食费：早餐3元，午餐6元。

第一年打算收取200名老人，带上工作人员和学生志愿者每天共有210人用餐，一年共计老人在托老所320天，共计费用60480元。

总成本=薪金预算+经营成本预算+经营成本预算=977480元

2.收入

平均每人每月收费450元，需要车接车送服务的每天加5元。假设有50人需要车接车送。每年共收入1170000元。

3.利润

利润=收入-成本=192520元

(六)团队概述

总经理1人

副经理兼采购1人

专业护理2人

日常护理2人

(七)所需资源及提供利益

在学校一角租赁6-8间房屋，与学校商议图书馆、活动场所等对老人开放。购置一些xx和空竹等一些老人喜欢的娱乐和运动器材。同时需要政府的支持。

xx托老中心为年轻人减轻养老负担，为社会解决“空巢”老人问题，让老人有一个快乐、充实的晚年生活。还可以给学生提供更多的实践机会，学生在同老年人的交流中学得宝贵的生活经验。二者相结合可以充分利用校园基础设施，节省资源。

二

服务介绍

(一)产业背景与市场竞争优势

截至20xx年底，我国老年人口已增至2.22亿，占总人数的16.1%，预计到20xx年，我国老年人口将达到2.48亿，老龄化水平将达到4.37亿，占总人口17%。据全国老年办测算，目前全国80岁以上老人正在高速增长，约为老年人口增速的2倍。数据表明子女负担过大，老年人问题凸显。

国现存的养老所条件参差不齐，服务质量不尽人意。xx托老中心与传统的养老院不同。托老中心作为一种新型的养老机构自身优点很多，并且xx托老中心与大学相结合，更是让人眼前一亮。老人白天到托老中心，晚上人回家和孩子在一起，这种方式老人们容易接受，也能为社会主流观念接受。

根据养老院的运营模式可以看出，养老机构投入大、回收期长、利润微薄、不易经营。但xx托老中心的结构同养老院的结构不一样，相比之下有很大优势。托老中心以日托为主，不需要租赁太大的场地，也不需要购置太多床位。xx托老中心与大学相结合，可以和大学公用许多基础设施，这样就不需要租赁土地建运动场地、阅览室、医务室、食堂等。接送老人的车也可以与学校商议租赁校车。这样可以节省许多初期资金投入，所需周转资金也相对减少。成本低收费自然就比养老院低，能吸引更多的客户，市场竞争优势大。

(二)服务说明

xx托老中心不仅为老人提供像养老院那样的生活服务，还会招收跟多的大学生志愿者陪老人聊天娱乐，同时也会让老年人加入到大学生的学习和生活中去。

大学校园环境适宜，充满活力，老年人在同大学生的交往中受到感染，获得活力。老年人喜欢回忆，在同大学生一起时多少可以看到自己往昔的身影，使老人得到精神慰藉，减少孤独感。xx托老中心也会与校方商议，将一些学生社团和协会向老人开放，例如棋社、书画社、太极拳协会等，平时的一些活动竞赛也允许老年人加入。托老中心还可以与学生举行联谊，充实老年人的晚年生活。甚至老年人也可以到自己感兴趣的专业去听课(但要告知老年人不能影响正常教学)，帮没有上过大学的老人实现上大学的梦想，让上过大学的老人重温大学生活。

三

公司战略

(一)发展计划

1.第一阶段

托老中心这种养老机构在我国比较罕见，把托老中心和大学相结合更是闻所未闻，现在我校搞试点。第一年招收200名老人，主要是生活能够自理的老人。然后推广到各市各省。

2.第二阶段

有一定的经济基础后，同时这种养老机构也得到社会和政府的认可，就可以在政府的协助下扩大在校园中的面积。增加一些专业医护人员，开始招收生活上不能完全自理的老人。学生仍是与老人交流的主力军。

3.第三阶段

有足够的资金后，在学校附近购买土地建立全托为主的xx托老中心来收取生活不能自理的老人。组织学生志愿者定期去为老人聊天，为老人服务。

(二)主要合作伙伴

xx托老中心的亲密伙伴是大学。让大学生参与到照顾老人的工作中去可以提高大学生的社会责任感。大学生的课余时间比较多，同时也需要更多的社会实践机会。xx托老中心充分利用学校的基础设施，节约社会资源。因此二者合作有很大的可行性。

四

市场调查

养老产业在我国还是一个“朝阳产业”，xx托老中心是一个值得老人和孩子信任的养老机构，将会有很好的发展前景。

随着xx托老中心的不断发展和壮大，它面向的将是社会上的所有老人。随着社会的不断发展，接受大学教育的人越来越多，并且人们在踏入社会以后最怀念的还是大学生活。当人们步入老年后，在大学中养老将是人们的绝佳选择。xx托老中心最终将被社会大众所接受。

xx托老中心在性质上是半公益半商业的'，会得到政府的大力支持，由于xx托老中心成本低、效果好，最终也将会代替养老院成为社会主流养老机构。

五

营销策略

(一)提供的核心价值及附加利益

xx托老中心主要解决的是老年人的养老问题。不仅为老年人提供贴心的日常服务，还会给老人提供丰富多彩的休闲娱乐活动。让学生志愿者陪老人聊谈娱乐，关注老人的心理和精神。

大学生同老年人的接触过程中学得许多宝贵的生活经验。在一些文体活动上，如下棋、书画等，老年人的水平比学生的水平高，可以帮助学生提高。

(二)收费标准(第一阶段)

早餐4元

午餐8元

每人每月450元

需车接车送服务的每天多加5元

(三)推广策略

xx托老中心的顾客群直指老人，但在一定意义上也指年轻人。老年人在哪里养老大部分都是孩子帮老人选择决定的，因此托老中心的创意、服务、设施不仅要博得老年人的喜欢，还要博得年轻人的青睐。

xx托老中心以“大学里的美好时光”为主题进行宣传。宣传的主要途径有：

1.电视通过拍摄有创意的广告片进行宣传

3.传单在社区中发散传单，接触的人群广

4.社区中设点宣传人们能够更清晰的、更全面的了解xx托老中心的特点与服务。

六

经营管理

(一)服务流程

早上8点老年人来到托老中心，工作人员和学生照顾老人吃早餐。早餐过后，老人们开始晨练，老人们根据自己的爱好选择晨练的活动。晨练过后老人可以参加社团活动，可以和学生聊天...中午12点有工作人员和学生照顾老人吃午饭，吃过饭后安排需要午休的老人午休，不需要午休的老人仍进行各种文体活动。下午5:30—6:00老人离开托老中心。

(二)设备购置

xx托老中心需在校园一角租赁6—8间房屋，为老人提供休息聊天的场所。学校的图书馆及其他公共设施对老年人开放，因此xx托老中心不需要购置图书、建餐厅等。托老中心只需要购置一些供老年人娱乐的体育器材、桌椅以及三十张供老人午休的床铺。

(三)服务质量控制与管理

1.让学生参与到对托老中心的监督管理中来

(1)对饮食的监督xx托老中心每天需要4—5名学生来帮助工作人员照顾老人，可以为他们提供早餐和午餐(和老人吃一样的饭)，让学生来评价一定时期内的饭菜质量。同时也需要管理人员定期进行检查。

(2)对工作人员服务态度的监督xx托老中心主要特色是通过和学生交流关注老年人的心理。老年人在同大学生的交流中会涉及到服务人员的工作态度及服务质量，大学生发现问题后可以直接向管理人员反映。

2.孩子的监管

xx托老中心会在一定时间段像学校开家长会一样邀请孩子们过来看一看老人生活环境，为托老中心提一些合理化建议。

七

团队与风险

(一)团队：

总经理1人，热爱老人，有责任心，工作能力强

副经理1人，热爱老人，有责任心，有较强的沟通能力，工作能力强

专业护理人员2人，有耐心，细心，专业知识过硬，善于与老人沟通

日常服务人员2人，热爱老人，有耐心，细心，善于与老人沟通

学生志愿者每天4—5人，性格活泼开朗，善与人沟通，尊敬老人

(二)问题

xx托老中心的主要特色是托老中心与大学相结合，让大学生参与到照顾老人的工作中去，让老年人感受大学生的活力。但是学校有寒暑假，假期时间学生都要离校，学校基本上没有什么活动，老人又将处于孤单状态。

(三)风险

1.老年人的人身风险老年人的身体条件差，就算是照顾的非常仔细，也会出现突发情况。如果孩子们不能谅解，容易产生争议。

2.路途风险虽说大学交通方便，但老年人来托老中心和回家时正值上下班人流高峰期，不太安全。

投资建议书篇五

一个人能够积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何钱生钱!

即将开始的第五次致富浪潮是又一次少数人创富的良机。时间大约8—10年，最重要的领域就在金融市场，但是需要有必须的资本及专业理财潜力。合作“双赢”才会有机会做到!

一、风险控制：

风险的大小不在于投资项目本身的风险大小，而在于风险控制潜力的大校黄金及投资是属于一般来讲风险比较大的投资，就是所谓的高利润伴随着高风险，但是这个行业的投资风险是完全能够控制的，我们会用严格的资金管理方式来控制风险。

二、投资方式：

以杠杆原理，保证金的形式。即以银行或交易商带给融资给投资者，投资者以必须比例的保证金的形式进行，交易商目前带给的保证金每手为10000人民币，每手黄金的单位量为100盎司，目前1盎司黄金国际市场价格大约为750美元。

三、投资方法：

(一)自行操作：

投资者在完成开户程序后，即可进行交易。如果自己有很强的操盘力，能够透过我们公司带给的网上交易平台自行操作，我们也会带给实时操盘指导。

(二)授权操作：

如果投资者不想自己操作，可授权给我们。我们会依据投资者的意愿进行操作，做到及时汇报操作动态。

四、广州曈讯投资管理有限公司简介：

香港北方金银业有限公司成立于__年，广州曈讯投资管理属于为香港金银业有限公司。香港金银贸易场行员(行员编号10)，专门从事贵金属现货买卖服务，一向以推动香港的金银业贸易为己任。本公司一向秉承忠诚为客户服务的原则，一切以客为先，并且严格遵守金银业贸易场的守则。为了向客户带给最佳的服务，本公司此刻与多家外国金商联系成为策略性的.伙伴，带给更全面，更完善的贵金属买卖服务，务求使客户在投资贵金属市场时更得心应手。

五、投资理念：

六、投资市场简介：

国际黄金市场已有百年以上的历史，全球众多国家、基金和投资者参与。除了具有公平和活跃的金融市场投资务必条件之外，也具备我们认为的投资一个项目所应具备的必要条件，一是这个市场的“量”巨大，目前每一天成交量在二万亿美元左右，二是这个市场的利润空间巨大。

七、投资优势：

1。安全性：黄金的价值是自身所固有的和内在的，并且有千年不朽的稳定性。全世界公认最佳保值的产品。

2。变现性：由于黄金市场是一个全球性的24小时交易的市场，因此能够随时交易变成钞票，黄金更是与货币密切相关的金融资产，具有世界价格，还能够根据兑换比价，兑换为其他国家货币。

3。逆向性：黄金的价值是自身固有的，当纸币由于信-用-危-机而出现波动贬值时，黄金就会根据此货币贬值比率自动向上调整。而当纸币升值时，黄金价格恒定，这种逆向性便成为人们投资规避风险的一种手段，也是黄金投资的又一主要价值所在。

4。稀有性：目前地球黄金存量大约13。74万吨，地面上黄金存量以2%速度递增，黄金年供应量约为4200吨，目前由于全球工业，首饰业的飞速发展，黄金的需求量呈直线上升!

5。投资性：由于黄金长期趋势向上，且黄金市场不可能被人为操控，风险较小，所以黄金是一种十分适合中长期的投资产品，不同于一些投机型的金融产品。

投资建议书篇六

尊敬的张先生您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。

本团队本着遵纪守法、诚实守信的原则，将充分保证客户信息保密性和安全性。理财规划建议书将由团队负责人直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透漏任何有关客户的个人信息。

最后，您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我们咨询。请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

此致

敬礼！

姓名：

日期：

投资建议书篇七

1. 被投资企业或孵化器简况

(成立时间.地点.注册资本.主营业务.近年业绩等)

2.项目提出的背景和意义

二、技术的先进性与可行性

1. 技术来源

2. 技术的先进性与成熟度

3. 技术壁垒或知识产权保护措施

4. 质量指标(国际标准.国家标准.企业标准)

5. 产量(设计能力.实际产量.扩产潜力)

三、实施产业化的可行性

1. 主要原.辅材料及其供应渠道

2. 主要设备及其来源

3.燃料和动力

4.建厂条件和厂址

5.环境保护

四、市场潜力与占有策略

1.市场规模及分布(细分市场描述)

2.市场趋势及周期

3.用户分析

4.竞争者比较(市场占有率)

6. 占有策略和营销渠道

五、管理

1. 企业内部机构设置及管理制度

2. 管理体系及国内外行业资质认证情况

3.管理层人员简介(专业.学历.职称.工作及任职经历等)

六、财务与经济效益分析

1.投资估算或资金使用计划( 总投资.固定资产.流动资金.无形资产)

2.资金来源及落实情况

3.经济效益分析：

(营业收入.成本.费用.税.毛利.纯利)

4.盈亏平衡点及敏感性因素分析

5.财务状况分析(基于经审计的财务报表) 主要财务指标分析或现金流量表分析

6.财务分析结论

七、投资环境评价

政策.人文及社会环境

八、合作伙伴的选择

现实的'和潜在的合作伙伴(股东)的情况

(主营业务.经济实力.合作优势.投资额和比例)

九、风险因素及对策

(技术.市场.管理.财务.政策等)

十、撤出途径的预测和方案设计

十一、项目评估结论和投资建议

投资建议书篇八

就申请国际金融公司融资而言，没有一个标准的格式。希望开办新企业或扩展现有业务的公司或企业家（国内或国外）均可直接与国际金融公司取得联系。最佳的办法是阅读如何申请融资，并提交投资建议书。

可向国际金融公司部门及行业局、位于华盛顿总部的国际金融公司地区局，或离拟议项目所在地最近的国际金融公司驻当地办事处提交投资建议书。

为了解向哪个部门提交投资建议书，请阅读国际金融公司的组织结构和投资业务。

投资建议书应包括以下初步信息：

1.项目简介

2.项目发起单位、项目管理和技术援助：

项目发起单位的历史和所从事的行业，包括财务信息。

拟议的管理安排以及管理人员的姓名和履历

描述技术性安排和其他外部援助（管理、生产、销售、财务等）

3.市场与销售：

基本市场定位：当地、全国、地区或出口。

预计的生产规模、单价、销售目标以及拟议企业所占的市场份额

产品的潜在用户和使用哪些销售渠道

目前产品的材料供给来源

今后的竞争和是否存在可替代产品满足市场需求的可能性

关税保护或影响到产品的进口管制

决定市场潜力的关键因素

4.技术可行性、人力、原材料和环境:

简要介绍生产过程

评述特殊的技术复杂程序和对技巧和特殊技能的需求

潜在的设备供应商

是否具备人力和基础设施（交通、通讯、电力、水等）

根据几大支出类别细分预计的运营成本

原材料的来源、成本和质量以及与辅助行业的关系

对所需原材料进口的管制

考虑供应商、市场、基础设施和人力因素后所拟议的厂址

与其他所知的工厂相比，拟议工厂的规模

潜在的环保问题以及如何解决这些问题

5.投资规定、项目融资和收益：

估算项目总成本、细分为土地、建筑、安装设备和流动资金，列明外汇占多少比重

拟议的企业财务结构，列明股本和债务融资的预计来源和融资条件

国际金融公司融资种类（贷款、股本、准股本、几种金融产品的结合等）及数额

预期财务报表、利润率和投资收益

影响利润率的关键因素

6.政府的支持和规章条例：

从政府经济发展和投资规划角度介绍项目.

政府为项目提供的具体优惠和支持措施

预计项目对经济发展的贡献

简述政府关于汇总控制和资金汇入与汇出的管理条例

7.预计项目从准备到完成所需的时间

投资建议书篇九

今年12月，将要迎来中国金融市场的全面开放开放，随着国家对黄金管制进一步放开，目前黄金这个新兴投资市场正在迅速膨胀，个人炒金业务不断发展，黄金投资正成为一个越来越热门的话题，有望成为继股市、汇市之后的理财新热点。

成熟的金融市场里面有“四条腿”在走路，即货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。目前，我国黄金市场由于处于初期阶段，交易量和交易范围都还很小，在全国整体金融产品里面大概只占0。2%的份额。目前这个情况和国际上完全是两个概念，因为现在国际上主要市场，包括纽约市场、伦敦市场，实际上它们都有真正的金融投资品种，期货、现货配套运作。像伦敦市场，据统计，xx年期货交易是现货交易的1000倍。如果我们国家现在黄金市场的规模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我们国家目前的环境和人口规模而言，黄金市场完全可以和证券市场、资本市场媲美。

xx年下半年，国内陆续开放个人黄金业务，现在市场上存在的个人黄金投资业务大致分为3类：黄金交易所的实物买卖黄金；各中资银行开放的纸黄金业务;以及国外成熟平台提供的黄金现货保证金交易。

去年底，上海期货交易所推出了黄金投资的第四种产品:黄金期货，进一步完善了国内的黄金投资市场，黄金投资的大门已经向投资者全面开放。

由于黄金期货目前还在起步推广阶段且风险性非一般投资者所能承受，因此这里暂不做介绍。以下主要介绍市场上比较普遍的三种黄金投资品种:

第一种：黄金的实物交易

顾名思义，是以实物交割为定义的交易模式，包括金条、金币，投资人以当天金价购买金条，付款后，金条规投资人所有，由投资人自行保管；金价上涨后，投资人携带金条，到指定的收购中心卖出。

优点：黄金是身份的象征，古老传统的思想让国人对黄金有着特殊的喜好，广受个人藏金者青睐。

缺点：这种投资方式主要是大的金商或国家央行采用，作为自己的生产原料或当作国家的外汇储备。交易起来比较麻烦，存在着“易买难卖”的特性。

第二种：纸黄金交易

什么叫纸黄金？说的简单一点，就相当于古代的银票！投资者在银行按当天的黄金价格购买黄金，但银行不给投资者实金，只是给投资者一张合约，投资者想卖出时，再到银行用合约兑换现金。

优点：投资较小，可以从0。1盎司做起，交易比较方便，省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤。

缺点：纸黄金只可买涨，也就是说只能低买高卖，当黄金价格处于下跌状态时，投资者只能观望。投资的佣金比较高，时间比较短。

第三种：黄金现货保证金交易

通俗的说，打个比方，一个10块钱的石头，你只要用1块钱的保证金就能拥有，并使用，这样如果你有10块钱，就能拥有10个十块钱的石头，如果每个石头价格上涨1块，变成11块，你把它们卖出去，这样你就纯赚10块钱了。保证金交易，就是利用这种杠杆原理，把钱用活。

优点：

1。保证金原理以小博大

2。双向操作，涨跌双赢

3。二十四小时全球同步操作

4。k线指数单一，无庄家操作，不受人为控制

5。t+0交易，不设涨跌幅

缺点：保证金要求投资者面临更大的本金风险，对个人投资的专业要求较高，具备一定的分析判断能力。

保证金黄金投资简介

黄金交易指南

一、黄金报价：广富投资顾问有限公司的黄金报价以美国道琼斯即时国际报价为准，主要根据伦敦市场的现货黄金价格。黄金计价单位为“美元/盎司”。现在价格为980 美元/盎司。

二、交易时间：公司目前的黄金交易时间是从周一早上7:30到周四凌晨的3：30点，星期五是从早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般来说，黄金交易最活跃的时间为美洲盘时间，大致在晚上20点至次日凌晨3点30分之间。

三、下单方式：下单方式分为两种：下多单（买进）和下空单（卖出）。下多单就是看涨黄金后市行情，先以低价格买进，等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。反之，下空单就是看跌黄金后市行情，先以高价格卖出，等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。

投资建议书篇十

你不理财，财不理你！

一个人可以积累多少财富，不在于您每个月、每年能赚多少钱，而在于您如何理财，即如何钱生钱！

即将开始的第五次致富浪潮是又一次少数人创富的良机。时间大约8—10年，最重要的领域就在金融市场，但是需要有一定的资本及专业理财能力。合作“双赢”才会有机会做到！

一、风险控制：

风险的大小不在于投资项目本身的风险大小，而在于风险控制能力的大校黄金及投资是属于一般来讲风险比较大的投资，就是所谓的高利润伴随着高风险，但是这个行业的投资风险是完全可以控制的，我们会用严格的资金管理方式来控制风险。

二、投资方式：

以杠杆原理，保证金的形式。即以银行或交易商提供融资给投资人，投资人以一定比例的保证金的形式进行，交易商目前提供的保证金每手为10000人民币,每手黄金的单位量为100盎司,目前1盎司黄金国际市场价格大约为 750 美元。

三、投资方法：

（一）自行操作：

投资人在完成开户程序后，即可进行交易。如果自己有很强的操盘力，可以通过我们公司提供的网上交易平台自行操作，我们也会提供实时操盘指导。

（二）授权操作：

如果投资人不想自己操作，可授权给我们。我们会依据投资人的意愿进行操作，做到及时汇报操作动态。

四、广州曈讯投资管理有限公司简介：

香港北方金银业有限公司成立于xx年，广州曈讯投资管理属于为香港金银业有限公司。香港金银贸易场行员（行员编号10），专门从事贵金属现货买卖服务，一直以推动香港的金银业贸易为己任。本公司一直秉承忠诚为客户服务的原则，一切以客为先，并且严格遵守金银业贸易场的守则。为了向客户提供最佳的服务，本公司现在与多家外国金商联系成为策略，提供更全面，更完善的贵金属买卖服务，务求使客户在投资贵金属市场时更得心应手。

五、投资理念：

六、投资市场简介：

国际黄金市场已有百年以上的历史，全球众多国家、基金和投资人参与。除了具有公平和活跃的金融市场投资必须条件之外，也具备我们认为的投资一个项目所应具备的必要条件，一是这个市场的“量”巨大，目前每天成交量在二万亿美元左右，二是这个市场的利润空间巨大。

七、投资优势：

1.安全性：黄金的价值是自身所固有的和内在的，并且有千年不朽的稳定性。全世界公认最佳保值的产品。

2.变现性：由于黄金市场是一个全球性的24小时交易的市场，因此可以随时交易变成钞票，黄金更是与货币密切相关的金融资产，具有世界价格，还可以根据兑换比价，兑换为其他国家货币。

3.逆向性：黄金的价值是自身固有的，当纸币由于信用危机而出现波动贬值时，黄金就会根据此货币贬值比率自动向上调整.而当纸币升值时，黄金价格恒定，这种逆向性便成为人们投资规避风险的一种手段，也是黄金投资的又一主要价值所在。

4.稀有性：目前地球黄金存量大约13.74万吨，地面上黄金存量以2％速度递增，黄金年供应量约为4200吨，目前由于全球工业,首饰业的飞速发展，黄金的需求量呈直线上升！

5.投资性：由于黄金长期趋势向上，且黄金市场不可能被人为操控，风险较小，所以黄金是一种非常适合中长期的投资产品，不同于一些投机型的金融产品。

八、黄金交易特点:

国际黄金合约交易标准1手黄金100盎司 （约3101克）

（1）双向交易制度；黄金可以买涨，也可以买跌，主要方向判断正确涨跌都可以获利

（2）交易方式灵活；24小时交易，t 0交易，可以当天买入就当天卖出。

（3）信息公开公平公正；全球市场，没有任何机构可以控制价格。

（4）风险可以控制；当你判断方向错误了，可以用止损价和止赢价来规避。

九、投资金额及方向：

五万人民币以上，投资于全球黄金现货市场(主要从事伦敦金交易)而且您的帐户名字是您自己而不是本公司。在此已在证监会押有5000万港币做保证金；同时也在广州资产管理会押有3000万人民币作为保证金。

十、利润预测及计算：

国际黄金保证金投资，以投资标准金额1000人民币，实际操作放大50几倍，等于53万人民币来操作。(1盎司680美元,100盎司为68000美元,换算为人民币即为68000*7.8=530400)

去390*5=1950人民币=17550人民币，(另注:1美元 =7.8人民币，390人民币是佣金)

十一、投资建议：

综上所述即使我们有把握把风险控制在您投资本金的20%—40%的范围内，利润可以达到50%或翻番，甚至更高，这样的投资也是有风险的，因此我们真诚的建议您所要投资的资金是可以承担这样风险的资金，我们会依据您的回报要求而采取积极的或保守的资金管理和严格的操作流程。

投资建议书篇十一

尊敬的xxx：

20xx年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判断。

2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下探到2639.76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，黄金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再次提供投资建议，供你参考；再次感谢您的信任和支持，未来，我将视具体的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如下：

市场下跌的原因：

3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；

1、中国率先走出经济危机的阴影，符合预期；

3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数决定多数。

6、如果市场进一步下跌，以每下跌10%增加配置15%进行超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。

综上，择机买入回到正常的资本配置水平是现实和必要的，现阶段是回补风险资本配置的好时候。保持一定比例（40%-50%）的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

我将持续关注市场出现的变化，随时为您提供投资建议。

建议人：xxx

日期：20xx年x月x日

投资建议书篇十二

尊敬的：

20xx年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判断。

2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下探到2639。76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，黄金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再次提供投资建议，再次感谢您的信任和支持，未来，我将视具体的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如下：

一、 基本判断：

市场下跌的原因：

3、 投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；

未来向好的因素：

1、 中国率先走出经济危机的阴影，符合预期；

3、 二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数决定多数。

6、 如果市场进一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%进行超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。

综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%—50%）的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

我将持续关注市场出现的变化，随时为您提供投资建议。

投资建议书篇十三

今年12月，将要迎来中国金融市场的全面开放开放，随着国家对黄金管制进一步放开，目前黄金这个新兴投资市场正在迅速膨胀，个人炒金业务不断发展，黄金投资正成为一个越来越热门的话题，有望成为继股市、汇市之后的理财新热点。

成熟的金融市场里面有“四条腿”在走路，即货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。目前，我国黄金市场由于处于初期阶段，交易量和交易范围都还很小，在全国整体金融产品里面大概只占0.2%的份额。目前这个情况和国际上完全是两个概念，因为现在国际上主要市场，包括纽约市场、伦敦市场，实际上它们都有真正的金融投资品种，期货、现货配套运作。像伦敦市场，据统计，xx年期货交易是现货交易的1000倍。如果我们国家现在黄金市场的规模放大1000倍是什么概念?可以想像，就我们国家目前的环境和人口规模而言，黄金市场完全可以和证券市场、资本市场媲美。

xx年下半年，国内陆续开放个人黄金业务，现在市场上存在的个人黄金投资业务大致分为3类：黄金交易所的实物买卖黄金;各中资银行开放的纸黄金业务;以及国外成熟平台提供的黄金现货保证金交易。

去年底,上海期货交易所推出了黄金投资的第四种产品:黄金期货,进一步完善了国内的黄金投资市场,黄金投资的大门已经向投资者全面开放.

由于黄金期货目前还在起步推广阶段且风险性非一般投资者所能承受,因此这里暂不做介绍.以下主要介绍市场上比较普遍的三种黄金投资品种:

顾名思义，是以实物交割为定义的交易模式，包括金条、金币，投资人以当天金价购买金条，付款后，金条规投资人所有，由投资人自行保管;金价上涨后，投资人携带金条，到指定的收购中心卖出。

优点：黄金是身份的象征，古老传统的思想让国人对黄金有着特殊的喜好，广受个人藏金者青睐。

缺点：这种投资方式主要是大的金商或国家央行采用，作为自己的生产原料或当作国家的外汇储备。交易起来比较麻烦，存在着“易买难卖”的特性。

什么叫纸黄金?说的简单一点，就相当于古代的银票!投资者在银行按当天的黄金价格购买黄金，但银行不给投资者实金，只是给投资者一张合约，投资者想卖出时，再到银行用合约兑换现金。

优点：投资较小，可以从0.1盎司做起，交易比较方便，省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤。

缺点：纸黄金只可买涨，也就是说只能低买高卖，当黄金价格处于下跌状态时，投资者只能观望。投资的佣金比较高,时间比较短。

通俗的说，打个比方，一个10块钱的石头，你只要用1块钱的保证金就能拥有，并使用，这样如果你有10块钱，就能拥有10个十块钱的石头，如果每个石头价格上涨1块，变成11块，你把它们卖出去，这样你就纯赚10块钱了。保证金交易，就是利用这种杠杆原理，把钱用活。

优点：1.保证金原理以小博大

2.双向操作，涨跌双赢

3.二十四小时全球同步操作

4.k线指数单一，无庄家操作，不受人为控制

5.t+0交易，不设涨跌幅

缺点：保证金要求投资者面临更大的本金风险，对个人投资的专业要求较高，具备一定的分析判断能力.

一、黄金报价：广富投资顾问有限公司的黄金报价以美国道琼斯即时国际报价为准，主要根据伦敦市场的现货黄金价格。黄金计价单位为“美元/盎司”。现在价格为980美元/盎司。

二、交易时间：公司目前的黄金交易时间是从周一早上7:30到周四凌晨的3：30点,星期五是从早上7:30到凌晨2:30。基本做到了全天候交易。一般来说，黄金交易最活跃的时间为美洲盘时间，大致在晚上20点至次日凌晨3点30分之间。

三、下单方式：下单方式分为两种：下多单(买进)和下空单(卖出)。下多单就是看涨黄金后市行情，先以低价格买进，等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。反之，下空单就是看跌黄金后市行情，先以高价格卖出，等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。

四、交易数量：1手为100盎司,所以交易数量应该是100盎司的整数倍。

五、开户最低要求：10000美金.

六、交易所需保证金：交易1手的保证金是1000美金.

七、手续费：双边50美金/一手.

特点一：利用杠杆原理——低投入、高回报，资金利用率高

通过控制仓位达到杠杆放大效应,以小博大.

举例：投资人10000美金开户,8月10日20时伦敦金价格658.4美元/盎司，投资人买入一手黄金,使用了1000美金保证金,客户相当于只用了1000美金购买到了价值100*658.4=65840美金的黄金,此时保证金杠杆原理放大大约60倍.当日23时金价上涨到676.8美元/盎司，投资人将黄金卖出，那么他的获利额为(676.8-658.4)*100=1840美金.

特点二：双向交易，投资灵活

双向交易就是指投资人即可买黄金上涨，也可买黄金下跌，这样无论金价如何走势，投资人始终有获利的机会。

举例：8月16日22时金价663.5美元/盎司.投资人通过分析判断,认为行情要下跌,于是在此价格卖出1手做空,当日23时金价跌至653.0美元/盎司,投资人此时再买入一手平仓,当晚该投资者获利为(663.5-653.0)*100=1050美金.

特点三：t+0交易,及时操作,扭亏为盈

一旦发现判断失误,立刻平仓出局并反向操作,挽回损失.

投资建议书篇十四

尊敬的xxx：

1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成股票市场失血下跌的主要原因；

3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；

3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数决定多数。

综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%—50%）的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

此致

敬礼！

建议人：xxx

日期：20xx年x月x日